17 февраля, 2021, 9:48
Обновлено 9:48

Стали известны случаи блокировки клиентских карт банками

Подозрительное поведение самого клиента может заставить кредитную организацию «заморозить» его счета.

Юлия Сергеева
Юлия Сергеева
Стали известны случаи блокировки клиентских карт банками
Стали известны случаи блокировки клиентских карт банками
Блокировка банковского счета может произойти не только из-за манипуляций мошенников, но и из-за подозрительных действий самого клиента банка. Опрошенные РИА Новости эксперты рассказали, что банк имеет право «заморозить» счета своего клиента, если подозревает его в отмывании и легализации преступных доходов. Тем не менее, кредитная организация имеет право заблокировать карту, если личные данные пользователя украдены и с ними орудуют мошенники.

Решения о «заморозке» средств на счету клиента банки принимают в рамках закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Однако мало кто знает, что неправильные манипуляции с собственной картой также могут привести к ее блокировке. Так, например, кредитные организации обращают внимание на регулярные переводы на сумму более 200 тысяч рублей, поступающие с разных счетов. В особенности, подозрительным считается тот факт, если держатель карты сразу же идет их обналичивать.

Эксперт Национального центра финансовой грамотности Нина Култышева отметила, что иногда банки проводят блокировку счета, если замечают «нетипичное назначение платежа».

«У нас был случай блокировки счета, когда человеку просто произвели выплату страхового возмещения от зарубежной страховой компании», — пояснила специалист.


Адвокат Дмитрий Сурков добавил, что в его практике зачастую встречаются блокировки счетов людей, получающих выигрыш от букмекерских контор, или в случае если человек получает крупную сумму денег от недавно создавшихся юридических лиц.

«В случае масштабных утечек персональной информации клиентов банк, как правило, принимает решение о перевыпуске карт. Вам также необходимо будет сменить пароли в мобильном банкинге на всех устройствах», — уточнил специалист по информационной безопасности Group-IB Сергей Золотухин.

Ранее специалисты назвали россиянам поводы для блокировки карты после звонка мошенников. Сообщить банку о срочной «заморозке» счета можно по телефону или при личном визите.
Читайте LIVE24 в:

  • Запись о регистрации СМИ:
    ЭЛ № ФС 77 - 74986 выдано Роскомнадзором 19.02.2019 г.
  • Запись о регистрации информационного агентства:
    ИА № ФС 77 - 74985 выдано Роскомнадзором 19.02.2019г.
  • Учредитель:
    ООО «ЛАЙВ24», ИНН 4632247680
  • Главный редактор:
    Новиков Михаил Владимирович
  • Адрес электронной почты редакции:
    info@live24.ru
  • Телефон редакции:
    +7 (4712) 55-10-24
18

В России признаны экстремистскими и запрещены организации «Национал-большевистская партия», «Свидетели Иеговы», «Армия воли народа»,«Русский общенациональный союз», «Движение против нелегальной иммиграции», «Правый сектор», УНА-УНСО, УПА, «Тризуб им. Степана Бандеры»,«Мизантропик дивижн», «Меджлис крымскотатарского народа», движение «Артподготовка», общероссийская политическая партия «Воля», АУЕ. Признаны террористическими и запрещены: «Движение Талибан», «Имарат Кавказ», «Исламское государство» (ИГ, ИГИЛ), Джебхад-ан-Нусра, «АУМ Синрике», «Братья-мусульмане», «Аль-Каида в странах исламского Магриба».

Организации, СМИ и физические лица, признанные в России иностранными агентами: «Альянс врачей», «Лига Избирателей», «Фонд борьбы с коррупцией», «В защиту прав заключенных», ИАЦ «Сова», «Аналитический Центр Юрия Левады», «Мемориал», «Открытый Петербург», «Открытая Россия», «Гуманитарное действие», «Феникс плюс», «Агора», «Голос», «Комитет Солдатских матерей», «Женское достоинство», «Голос Америки», «Кавказ.Реалии», «Радио Свобода»,  «Медуза», «Дождь», «ФБК», Пономарев Лев Александрович, Савицкая Людмила Алексеевна, Маркелов Сергей Евгеньевич, Камалягин Денис Николаевич, Апахончич Дарья Александровна и т.д.

В сетевом издании LIVE24 размещены материалы информационного агентства LIVE24.
Некоторые материалы содержат стоковые изображения от Depositphotos, Pixabay, АГН Москва