Общество

Стали известны случаи блокировки клиентских карт банками

Подозрительное поведение самого клиента может заставить кредитную организацию «заморозить» его счета.

Стали известны случаи блокировки клиентских карт банками
Фото: © Pixabay.com
Москва, 17 фев 2021 - LIVE24. Блокировка банковского счета может произойти не только из-за манипуляций мошенников, но и из-за подозрительных действий самого клиента банка. Опрошенные РИА Новости эксперты рассказали, что банк имеет право «заморозить» счета своего клиента, если подозревает его в отмывании и легализации преступных доходов. Тем не менее, кредитная организация имеет право заблокировать карту, если личные данные пользователя украдены и с ними орудуют мошенники.

Решения о «заморозке» средств на счету клиента банки принимают в рамках закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Однако мало кто знает, что неправильные манипуляции с собственной картой также могут привести к ее блокировке. Так, например, кредитные организации обращают внимание на регулярные переводы на сумму более 200 тысяч рублей, поступающие с разных счетов. В особенности, подозрительным считается тот факт, если держатель карты сразу же идет их обналичивать.

Эксперт Национального центра финансовой грамотности Нина Култышева отметила, что иногда банки проводят блокировку счета, если замечают «нетипичное назначение платежа».

«У нас был случай блокировки счета, когда человеку просто произвели выплату страхового возмещения от зарубежной страховой компании», — пояснила специалист.


Адвокат Дмитрий Сурков добавил, что в его практике зачастую встречаются блокировки счетов людей, получающих выигрыш от букмекерских контор, или в случае если человек получает крупную сумму денег от недавно создавшихся юридических лиц.

«В случае масштабных утечек персональной информации клиентов банк, как правило, принимает решение о перевыпуске карт. Вам также необходимо будет сменить пароли в мобильном банкинге на всех устройствах», — уточнил специалист по информационной безопасности Group-IB Сергей Золотухин.

Ранее специалисты назвали россиянам поводы для блокировки карты после звонка мошенников. Сообщить банку о срочной «заморозке» счета можно по телефону или при личном визите.
Лента новостей