Россиянам назвали правила переводов денег на карту

Есть некоторые слова, которые не стоит писать в комментарии к переводу средств в мобильном банке. В законодательстве они, конечно, не прописаны, но вполне могут привлечь внимание сотрудников правоохранительных органов, которые ради безопасности могут на время заблокировать банковские счета, заявил в беседе с агентством «Прайм» управляющий партнер юридической компании «Позиция Права» Егор Редин.

По его словам, сейчас банкам приходится контролировать и анализировать операции по переводу средств между клиентами. Если система посчитает, что операция похожа на незаконное обналичивание денег, финансирование терроризма, покупку оружия или наркотиков, то будет запущена проверка.

После этого банк свяжется с владельцем счета или с налоговой. При этом есть определенный список слов, которые лучше не употреблять в комментариях к переводу денег, так как их используют между собой террористы, наркодилеры и прочие преступники. По словам Редина в этот список входят все названия наркотиков, а также специфические термины, например «закладка» или «релакс». Помимо этого, юрист посоветовал избегать таких слов, как «коррупция», «взятка», «откат», «блат», «пособничество», «смертник», «бомба», «взрыв» и «теракт».

Безопаснее всего в комментарии будет написать «дарение» или «к празднику». К тому же процесс дарения является некоммерческой сделкой, а значит, не облагается налогом, пояснил Редин.

Ранее LIVE24 сообщало, что в России очень часто используют возможность погашения ипотечных кредитов средствами материнского капитала, но нужно учитывать, что при таком способе закрытия жилищной ссуды могут появиться некоторые проблемы.