Банк России представил список нелегальных организаций 1 июня 2021 года. Изначально в него попали 1,8 тысячи компаний, а сейчас их там порядка 2 тысяч. В перечень включают «черных кредиторов», нелегальных форекс-дилеров, а также финансовые пирамиды, рассказывал директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях. Формально список носит информационный характер, но кредитные организации действуют превентивно.
По словам источника газеты, недавно крупный российский банк посоветовал компании из списка закрыть счет в течение месяца. Другой фирме отказали в открытии счета. Причем такие примеры не единичны.
Управляющий партнер юридической компании ЭБР Александр Журавлев отметил, что включение компании в данный список может привести к отказу в выдаче лицензии и счетов, а также к закрытию существующих счетов в банках и платежных системах, блокировке интернет-сайтов и в принципе нанести урон деловой репутации. При этом такие санкции не требуются законом, но кредитные организации предпочитают не сотрудничать с юрлицами из информационного списка ЦБ.
Один из клиентов ЭБР из числа иностранных компаний оказался в перечне Банка России, хотя не занимался противозаконной деятельностью на территории нашей страны, рассказал Журавлев.
Следующим шагом со стороны банков может быть отказ от приема платежей в пользу компаний из информационного списка ЦБ, отметил собеседник газеты. При этом источник на рынке подчеркнул, что на данный момент платежные системы «ничего не делают в этом направлении».
Начальник департамента финансового мониторинга банка «Зенит» Людмила Соколова рассказала, что банк не открывает счета компаниям из списка Центробанка в соответствии с требованиями внутренних регламентов.
Советник Hogan Lovells Александр Гаспарян в свою очередь добавил, что сейчас запрет на совершение банковских операций с лицами, которые были включены в перечень ЦБ, отсутствует, поэтому банки принимают решение самостоятельно. Однако, согласно ст. 846 Гражданского кодекса РФ, есть два основания для отказа в подписании договора: отсутствие технической возможности, а также если возможность отказа была предусмотрена российским законодательством либо какими-то другими правовыми актами.
Ранее стало известно, что ЦБ собирается ввести шкалу кредитных рейтингов россиян для всех бюро кредитных историй. Цифровая шкала будет от 1 до 999, чем выше рейтинг, тем ниже оценивается кредитный риск заемщика. Рейтинг станет доступен жителям России вместе с кредитным отчетом, но может предоставляться и отдельно.
