Известно, что несколько российских банков уже пользуются нововведениями, которые были рекомендованы ЦБ в прошлом году. Отмечается, что они призваны пресекать получение преступных доходов. Например, при отмывании денег, но меры направлены также против форекс-дилеров, онлайновых казино, финансовых пирамид и нелегальных криптовалютных обменников:
ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц,
пишут «Известия».
Если банк выявил подозрительную операцию, то может её заблокировать. А если за год было несколько таких отказов, то в банке могут решить, что пора расторгать договор с клиентом. В ЦБ считают, что меры смогут уберечь граждан от потери средств и вовлечения в мошеннические действия:
Работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес, — цитируют регулятор «Известия».
В ЦБ подтверждают, что этими мерами уже пользуются крупные российские банки. Отмечается, что рекомендации регулятора во многом спадают с теми механизмами контроля, что ранее применялись финансовыми организациями. Но у экспертов есть представление, как может усложниться жизнь порядочных клиентов.
Например, вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков считает, что по рекомендациям может быть заблокирован перевод суммы более 100 тыс. рублей между физлицами, если по карте нет информации о мобильных платежах, покупках и оплате ЖКХ. По мнению представителя юридической компании PG Partners Полины Гусятниковой, количество отмененных трансакций увеличится, а недобросовестные участники рынка все равно найдут новый способ обхода блокировок или будут обращаться в банки, которые не принципиальны в вопросах рекомендаций ЦБ.
Ранее LIVE24 писал, что рынок криптовалют пытается придти в себя после январского падения до $33 тыс. У инвесторов в «крипту» сегодня двоякие ожидания. Опасения более жесткого регулирования со стороны Федеральной резервной системы США (ФРС) сопровождаются надеждами на посткризисный подъем экономики. Все станет понятно в марте, когда регулятор заявит о ставках. Об ожиданиях рынка рассказали аналитики.
