Псевдоброкеры вовлекли «Тинькофф Банк» в новую мошенническую схему

«Тинькофф Банк» не сотрудничает с сайтами псевдоброкеров как эквайер и отсеивает их на входе. С юридической точки зрения они не являются мошенниками и их бизнес-модель легальна, но банк проводит политику «нулевой толерантности» к подобным сервисам ввиду специфики их деятельности, заявили LIVE24 в пресс-службе кредитной организации.

Напомним, что ранее газета «Коммерсантъ» писала о вовлечении «Тинькофф Банка» в новую мошенническую схему. Во время новогодних праздников россияне активно брали займы. Этой ситуацией воспользовались псевдоброкеры, обещая помощь в получении средств. Однако на самом деле злоумышленники оформляли подписку по списанию средств с карты. Для этого им был необходим банк-эквайер, которым как раз в большинстве случаев и оказался «Тинькофф».

По данным журналистов, под видом подбора займа пользователя подписывали на ежемесячный платеж сервису. Причем обязательным условием подключения подписки являлось наличие у псевдоброкера банка-эквайера, так как сервис требует привязать карту, с которой в дальнейшем станут списываться средства.

В итоге самым популярным банком-эквайером оказался «Тинькофф». Однако сейчас ситуация изменилась и почти на всех сайтах псевдоброкеров подписка больше не требуется, то есть эквайринг был отключен.

По мнению старшего преподавателя кафедры банковского дела университета «Синергия» Дмитрия Ферапонтова, намеренно банк не пойдет заключать договор на обслуживание с организацией, которая представляет подобные псевдофинансовые услуги, так как это может сильно навредить его репутации.

Однако в России до сих пор нет нормативного запрета на предоставление брокерам услуг по эквайрингу, отметил старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Валерий Зинченко. По его мнению, в нет надобности, так как банки-эквайеры в условиях проведения операций с использованием платежных карт оставляют себе весьма широкие возможности для приостановления обслуживания.

В пресс-службе «Тинькофф банка» LIVE24 заявили, что кредитная организация не сотрудничает с сайтами псевдоброкеров как эквайер и отсеивает их на входе.



Она добавила, что за год «Тинькофф банк» обрабатывает десятки заявок от мерчантов на подключения, из которых на входе всего 2% отсеивают в качестве сомнительных клиентов и отказывают им в обслуживании, так как они имеют признаки мошенничества или располагают весьма сомнительной бизнес-моделью.

За последние два года доля отечественных компаний, ведущих набор сотрудников через знакомых, выросла ровно в два раза — с 26% до 50%. При этом гораздо чаще предприниматели начали охотно набирать на стажировку студентов и выпускников вузов. Этот показатель вырос до 20% вместо прежних 3%.