Петербург и ЛО

ЦБ раскрыл новый вид мошенничества в Петербурге

От имени петербургской организации денежные сделки заключало другое предприятие в Свердловской области.

ЦБ раскрыл новый вид мошенничества в Петербурге
Фото: © Pixabay.com
Санкт-Петребург, 09 мар 2021 - LIVE24. Центральный банк РФ раскрыл новый вид мошенничества, которым уже успели воспользоваться злоумышленники в Петербурге и Екатеринбурге. Под видом торговых операций мошенники с помощью первого уровня идентификации могут беспрепятственно снимать деньги с чужих банковских счетов, пишет «Фонтанка».

Схема заключается в следующем: если компания «А» хочет перечислить деньги компании «Б», банк проверяет получателя, сверяя номер расчетного счета и наименование организации. Если предприятие с таким названием открыло в банке соответствующий счет, деньги мгновенно перечисляют. Как правило, небольшие суммы не привлекают внимание банкиров, а значит, смысла перепроверять данные или копать глубже у них нет.

Первым пострадала петербургская компания ООО «Ника». Владельцам предприятия выставили претензии сразу три региональных организации. Бизнесмены требовали металлические профили, трубы и металлопрокат, которые им якобы обещала предоставить «Ника». Однако петербуржское предприятие занимается лишь изготовлением кресел для машинистов РЖД и ни о каких трубах или металлопрофиле речь не идет.

Авторы претензий переслали руководству «Ники» договоры, счета и платежные поручения, согласно которым предприятие действительно обещало обеспечить своих коллег всеми указанными материалами. Деньги поступили на счет в уральском филиале «Райффайзенбанка», а также в екатеринбургский банк «Нейва».

Этот инцидент заставил расстроенных предпринимателей детально разобраться в ситуации. «Ника» направила претензии в упомянутые банки, которые не смогли выявить мошенническую схему, а также в Центробанк.

Оказалось, что у компании «Ника» действительно имеется счет в уральских банках, но в данном случае речь идет не о петербургской компании, а предприятии, зарегистрированном в Свердловской области. Руководит ею некий Никита Власов, который открыл счета в банках, предоставил необходимые документы, принял заказы от доверчивых предпринимателей и уже 13 января скоропостижно запустил процесс ликвидации компании. Все дело в том, что бизнесменам, желающим приобрести трубы и металл, компания представлялась, как «Ника» из Санкт-Петербурга. Вместо реального номера счета предприятия, она предоставляла свердловский, и деньги благополучно достигали конечного пункта, пока «тезка» в городе на Неве работала, ни о чем не подозревая.

Поскольку суммы были небольшие, банку вполне хватало идентифицировать лишь название и номер счета компании, не обратив внимания на остальные реквизиты из Петербурга.

Лишь после выяснения всех обстоятельств кредитные организации Екатеринбурга проверили документы и отправили «Нике» из Санкт-Петербурга радостное письмо о том, что это предприятие действительно никогда не открывало счета в их филиалах. Все транзакции в отношении «местной» «Ники» были прекращены, однако компания все равно находится в стадии ликвидации, а значит, деньги уже не принимает. В УМВД по Свердловской области решают вопрос о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.

Чтобы убедиться в достоверности такой схемы, а не в случайном совпадении, глава Российского союза налогоплательщиков в Санкт-Петербурге Александр Рокин провел собственный эксперимент. Со счета принадлежащей ему компании Lodge он перевел 1 тысячу рублей в организацию ООО «Лаборатория права». В Петербурге таких существует сразу две. В платежном поручении Рокин указал ИНН и КПП другой компании с таким же названием. Платеж оказался удачным. Позвонив в банк и спросив, почему там не перепроверили данные организации, куда поступают деньги, менеджер пояснил, что суммы до 10 миллионов рублей идентифицируются лишь по названию и номеру счета компании.

«Мы видим дыру в законодательстве федерального масштаба. Это же поразительно: миллион фирм могут иметь одинаковые названия, а ИНН у каждой свой — он оттого и называется индивидуальным номером налогоплательщика. Но банковский регламент почему-то предполагает сначала сопоставление не ИНН, а названия. Большего абсурда при столь развитой интернет-торговле и придумать невозможно», — высказался Рокин.


Ранее о секретах современного мошенничества рассказал лже-сотрудник «Сбера», который неоднократно представлялся банкиром и крал у своих жертв крупные суммы денег. По его словам, он не боится уголовной ответственности, и на это есть свои причины.
Лента новостей