• 09 марта, 2021, 9:17

ЦБ раскрыл новый вид мошенничества в Петербурге

От имени петербургской организации денежные сделки заключало другое предприятие в Свердловской области.

ЦБ раскрыл новый вид мошенничества в Петербурге
Читайте LIVE24 в:
Центральный банк РФ раскрыл новый вид мошенничества, которым уже успели воспользоваться злоумышленники в Петербурге и Екатеринбурге. Под видом торговых операций мошенники с помощью первого уровня идентификации могут беспрепятственно снимать деньги с чужих банковских счетов, пишет «Фонтанка».

Схема заключается в следующем: если компания «А» хочет перечислить деньги компании «Б», банк проверяет получателя, сверяя номер расчетного счета и наименование организации. Если предприятие с таким названием открыло в банке соответствующий счет, деньги мгновенно перечисляют. Как правило, небольшие суммы не привлекают внимание банкиров, а значит, смысла перепроверять данные или копать глубже у них нет.

Первым пострадала петербургская компания ООО «Ника». Владельцам предприятия выставили претензии сразу три региональных организации. Бизнесмены требовали металлические профили, трубы и металлопрокат, которые им якобы обещала предоставить «Ника». Однако петербуржское предприятие занимается лишь изготовлением кресел для машинистов РЖД и ни о каких трубах или металлопрофиле речь не идет.

Авторы претензий переслали руководству «Ники» договоры, счета и платежные поручения, согласно которым предприятие действительно обещало обеспечить своих коллег всеми указанными материалами. Деньги поступили на счет в уральском филиале «Райффайзенбанка», а также в екатеринбургский банк «Нейва».

Этот инцидент заставил расстроенных предпринимателей детально разобраться в ситуации. «Ника» направила претензии в упомянутые банки, которые не смогли выявить мошенническую схему, а также в Центробанк.

Оказалось, что у компании «Ника» действительно имеется счет в уральских банках, но в данном случае речь идет не о петербургской компании, а предприятии, зарегистрированном в Свердловской области. Руководит ею некий Никита Власов, который открыл счета в банках, предоставил необходимые документы, принял заказы от доверчивых предпринимателей и уже 13 января скоропостижно запустил процесс ликвидации компании. Все дело в том, что бизнесменам, желающим приобрести трубы и металл, компания представлялась, как «Ника» из Санкт-Петербурга. Вместо реального номера счета предприятия, она предоставляла свердловский, и деньги благополучно достигали конечного пункта, пока «тезка» в городе на Неве работала, ни о чем не подозревая.

Поскольку суммы были небольшие, банку вполне хватало идентифицировать лишь название и номер счета компании, не обратив внимания на остальные реквизиты из Петербурга.

Лишь после выяснения всех обстоятельств кредитные организации Екатеринбурга проверили документы и отправили «Нике» из Санкт-Петербурга радостное письмо о том, что это предприятие действительно никогда не открывало счета в их филиалах. Все транзакции в отношении «местной» «Ники» были прекращены, однако компания все равно находится в стадии ликвидации, а значит, деньги уже не принимает. В УМВД по Свердловской области решают вопрос о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.

Чтобы убедиться в достоверности такой схемы, а не в случайном совпадении, глава Российского союза налогоплательщиков в Санкт-Петербурге Александр Рокин провел собственный эксперимент. Со счета принадлежащей ему компании Lodge он перевел 1 тысячу рублей в организацию ООО «Лаборатория права». В Петербурге таких существует сразу две. В платежном поручении Рокин указал ИНН и КПП другой компании с таким же названием. Платеж оказался удачным. Позвонив в банк и спросив, почему там не перепроверили данные организации, куда поступают деньги, менеджер пояснил, что суммы до 10 миллионов рублей идентифицируются лишь по названию и номеру счета компании.

«Мы видим дыру в законодательстве федерального масштаба. Это же поразительно: миллион фирм могут иметь одинаковые названия, а ИНН у каждой свой — он оттого и называется индивидуальным номером налогоплательщика. Но банковский регламент почему-то предполагает сначала сопоставление не ИНН, а названия. Большего абсурда при столь развитой интернет-торговле и придумать невозможно», — высказался Рокин.


Ранее о секретах современного мошенничества рассказал лже-сотрудник «Сбера», который неоднократно представлялся банкиром и крал у своих жертв крупные суммы денег. По его словам, он не боится уголовной ответственности, и на это есть свои причины.


Новости партнеров
  • Запись о регистрации СМИ:
    ЭЛ № ФС 77 - 74986 выдано Роскомнадзором 19.02.2019 г.
  • Запись о регистрации информационного агентства:
    ИА № ФС 77 - 74985 выдано Роскомнадзором 19.02.2019г.
  • Учредитель:
    ООО «ЛАЙВ24», ИНН 4632247680
  • Главный редактор:
    Новиков Михаил Владимирович
  • Адрес электронной почты редакции:
    info@live24.ru
  • Телефон редакции:
    +7 (4712) 55-10-24
18+

В России признаны экстремистскими и запрещены организации «Национал-большевистская партия», «Свидетели Иеговы», «Армия воли народа»,«Русский общенациональный союз», «Движение против нелегальной иммиграции», «Правый сектор», УНА-УНСО, УПА, «Тризуб им. Степана Бандеры»,«Мизантропик дивижн», «Меджлис крымскотатарского народа», движение «Артподготовка», общероссийская политическая партия «Воля», АУЕ. Признаны террористическими и запрещены: «Движение Талибан», «Имарат Кавказ», «Исламское государство» (ИГ, ИГИЛ), Джебхад-ан-Нусра, «АУМ Синрике», «Братья-мусульмане», «Аль-Каида в странах исламского Магриба».

Организации, СМИ и физические лица, признанные в России иностранными агентами: «Альянс врачей», «Лига Избирателей», «Фонд борьбы с коррупцией», «В защиту прав заключенных», ИАЦ «Сова», «Аналитический Центр Юрия Левады», «Мемориал», «Открытый Петербург», «Открытая Россия», «Гуманитарное действие», «Феникс плюс», «Агора», «Голос», «Комитет Солдатских матерей», «Женское достоинство», «Голос Америки», «Кавказ.Реалии», «Радио Свобода»,  «Медуза»,  «ФБК», Пономарев Лев Александрович, Савицкая Людмила Алексеевна, Маркелов Сергей Евгеньевич, Камалягин Денис Николаевич, Апахончич Дарья Александровна и т.д.

В сетевом издании LIVE24 размещены материалы информационного агентства LIVE24.
Некоторые материалы содержат стоковые изображения от Depositphotos, Pixabay, АГН Москва

© ООО ЛАЙВ24.
Наверх