Silicon Valley Bank (SVB) – 16-й по активам банк в Соединенных Штатах – обанкротился 11 марта 2023 года. После финансового кризиса в 2008 году он стал самой крупной финансовой организацией, которая потерпела крах. Причем это стало полной неожиданностью, так как SVB специализировался на стартапах Кремниевой долины, то есть ничего не должно было предвещать беды.
Главный исполнительный директор банка Грег Беккер, по данным западных СМИ, продал акции на 3,6 млн долларов всего за пару недель до банкротства Silicon Valley Bank.
Партнер Capital Lab Евгений Шатов в комментарии РИА Новости связал крах SVB со сбоями, которые вызваны высокими процентными ставками. Дело в том, что венчурные фонды закрывали депозиты, пытаясь удержать свои фирмы на плаву. В банке образовался дефицит капитала, после чего нужно было продавать облигации с убытком в 1,8 млрд долларов. С депозитов в итоге сняли 42 млрд.
Крах SVB стал следствием политики ФРС, направленной на сдерживание инфляции посредством повышения ставок. К тому же важную роль сыграло непрофессиональное управление рисками со стороны самой кредитной организации.
Ставки долгое время находились на беспрецедентно низком уровне. В этот период SVB привлек десятки миллиардов от клиентов — венчурных фондов — и вложил эти средства в долгосрочные облигации стартапов. В результате он сам загнал себя в ловушку, пояснил ведущий аналитик управления анализа рынков «Открытие инвестиции» Андрей Кочетков.
Накануне, 13 марта, обвалились бумаги Western Alliance, First Republic и PacWest Bancorp. Эти и несколько других кредитных организаций даже были вынуждены приостановили торги.
На фоне краха SVB появилась волатильность на нефтяном рынке, а доллар стал проседать. При этом основные криптовалюты, напротив, укрепились.
Эксперты считают, что банкротство Silicon Valley Bank может привести к краху американской экономики, если финансовые власти не дадут гарантию на депозиты этого банка. Вкладчикам уже пообещали предоставить доступ к деньгам на их счетах.
Было принято решение закрыть нью-йоркский Signature Bank. Этот банк в конце прошлого года располагал активами примерно 110,3 млрд долларов и депозитами на 88,5 млрд.
Администрация Джо Байдена спешит успокоить население: финансовой системе США ничего не угрожает. Президент пообещал уволить руководство банков, а налогоплательщиков заверил, что они «не понесут никаких потерь».
Правда, бывший глава Белого дома Дональд Трамп с этим несогласен. Он назвал Байдена «Гербертом Гувером современности» и отметил, что в США будет Великая депрессия, гораздо сильнее, чем в 1929 году.
Экономисты, в свою очередь, считают, что до системного кризиса стране еще далеко: ситуация отличается от той, что была в 2008-м. По их словам, финансовые власти приняли эффективные меры, которые помогут избежать эффекта домино.
Ранее экономист Антон Любич заявил, что США возвращаются к кризису 2008 года.
