Экономика и Бизнес

В ЦБ рассказали, в каких случаях блокируются счета

Всего в перечне насчитывается свыше 100 пунктов.

В ЦБ рассказали, в каких случаях блокируются счета
Фото: Кирилл Зыков / Агентство «Москва»
Москва, 08 янв 2021 - LIVE24. В Банке России назвали признаки сомнительных операций, из-за которых финансовая организация сможет остановить перевод или платеж, отказать в услуге или заблокировать счет. Всего в перечне насчитывается свыше 100 пунктов, сообщается на сайте регулятора.

Поправки в положение 375-П вступят в силу в октябре этого года. Список признаков сомнительных операций обновили через 8 лет после внесения в него последних изменений. В перечень впервые вошли операции, которые связаны с оборотом цифровой валюты. Регулятор также добавил в список постоянные зачисления денег от третьих лиц и их обналичивание.

Еще в документе появился пункт с операциями по исполнительным документам. Кредитные организации смогут отказать в переводе, если он покажется им сомнительным. Исполнительные листы станут выдавать по итогам судов. К данной категории отнесли исполнительные подписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам (КТС). Если банк откажет россиянину в операции по исполнительному документу, то его могут оштрафовать.

При этом из списка исключили пункт о нестандартных и сложных инструкциях по проведению расчетов, выбор клиентом невыгодных условий и предложение высокой комиссии при оказании услуг. Кроме того, больше не будут считать подозрительной операцию через представителя, который не контактирует с финансовой организацией.

Ранее представители Министерства финансов объяснили соотечественникам порядок уплаты налога на доход по вкладам, объем которых превышает 1 миллион рублей. Облагаться будут не сами банковские вклады, а только проценты по ним. Также россияне получат возможность избежать уплаты налогов или же их снижения в том случае, если прибыль от депозита перераспределяется на 2 или 3 налоговых периода.
Лента новостей