Эксперты назвали самые прибыльные инвестиции уходящего года, среди них они выделяют ценные бумаги технологических компаний, валюту и золото. Что же касается рублевого депозита, его реальная доходность не превысила полутора процентов.
На фоне падения доходности по вкладам (Банк России снизил ключевую ставку до беспрецедентных 4,25%) россияне в 2020-м заинтересовались фондовым рынком. Согласно утверждению главы Мосбиржи Юрия Денисова, в этом году на рынок пришло около 4,7 млн физических лиц, 1,3 млн человек совершают более одной сделки каждый месяц.
Пандемия заставила финансовые рынки по всему миру испытать высокую волатильность, так как затруднение логистики вызвало снижение спроса на нефть и другое сырье. Свой вклад внес и мартовский развал сделки ОПЕК+, вызвавший рекордные колебания стоимости рубля.
Валютные вклады в этом году полностью себя оправдали, считает директор по инвестициям и финансовому консультированию ИК «Ренессанс Капитал» Николай Шакаров. Колебания курса валют принесли 20-процентную прибыть долларовым вкладчикам и 30-процентную тем, кто предпочел евро. Доходность рублевых вкладов едва покрыла официальную инфляцию и составила около 5%, вложенные на срок более года доллары принесли 1% прибыли, а евро около 0,2%.
По словам главы инвестиционного направления ВТБ Владимира Потапова, многие вкладчики в марте–апреле воспользовались дешевизной ценных бумаг для увеличения своей доли. Доля акций в портфеле клиентов ВТБ прибавила 8,2%, совокупный объем вложений в облигации и валюту снизился на 10%.
Бумаги золотодобывающих корпораций существенно прибавили в цене: «Полюс» вырос на 109,6% с начала года, Polymetal — на 75,6%. Акции Норильского никеля падали на 10% из-за аварии на ТЭЦ, но к концу года выросли на 21,6%; НЛМК прибавил 44,7%, ММК — 34%. Аналитик Газпромбанка Илья Фролов объясняет это тем, что интерес к сырьевым рынкам сейчас особенно характерен для металлургического сырья.
В результате IPO дочерних компаний АФК «Система» акции корпорации прибавили больше 90%, в то время как владелец банка «Тинькофф» TCS Group сперва потеряла более 50% стоимости, но затем вернулась к исходным показателям и даже выросла еще на 50%.
Несомненными лидерами по прибыльности с учетом роста курса доллара стали бумаги американских технологических компаний, считает Потапов. Наиболее интересными для инвесторов сферами стали кибербезопасность, облачные технологии, электронная коммерция и альтернативная энергетика. Об этом свидетельствует рост акций Amazon на 75%, Apple на 80%, Zoom на 500%, и Plug Power на 1100%.
Летом золото продемонстрировало рекордный рост стоимости — в результате 25%-ного роста цена на драгоценный металл достигла исторического максимума с 2011 года и составила $1900. Условия для драгметаллов в 2020-м эксперты называют ультраблагоприятными с учетом ухода от рисков и стимулирования сферы центробанками и правительствами. Однако покупка золотых слитков в России облагается НДС в размере 20%, что заметно понижает доходность актива.
Анатитик Промсвязьбанка Дмитрий Монастыршин утверждает, что на облигациях федерального займа сроком от пяти до десяти лет в 2020-м можно было заработать 9-9,5% на купонном доходе и переоценке номинала, краткосрочные ОФЗ могли принести своим владельцам 5,5-8% прибыли.
Больший доход обеспечили и длинные бумаги корпоративных эмитентов. Облигации ВЭБ.РФ и ГТЛК сроком от четырех до шести лет принесли владельцам 9,5-10% дохода, бумаги РЖД, Evraz, «Норникеля» и МТС — по 10-12%. Наилучшую доходность в рублях продемонстрировали облигации с повышенным купоном, их доходность достигла 13-15%. Самыми прибыльными долларовыми бумагами стали облигации «Румыния-2048».
Кроме того, одной из самых удачных инвестиций в уходящем году стал, как обычно, биткоин. Несмотря на высокую волатильность, за год криптовалюте удалось подорожать более, чем (!) вчетверо. Если в начале года биткоин продавали за $7,3 тыс., то в марте курс снизился до $5,5 тыс., а к настоящему моменту достиг заоблачных $26,9 тыс.
Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) совместно с компанией «Дом.РФ» провели опрос среди 1,6 тысяч россиян. Половина из них считает, что
лучший способ вложения денег — это покупка жилья. При этом 30% опрошенных на данный момент готовы рассмотреть приобретение недвижимости лишь в качестве одного из направлений вложения средств.
