Впервые за восемь лет Центральный банк принял решение уточнить признаки, согласно которым банковские операции можно считать сомнительными. Как сообщает РБК со ссылкой на представителя регулятора, из числа критериев предлагается убрать операции, проведённые клиентом, не взирая на высокие заградительные тарифы и комиссии. Также из перечня уберут сложные расчёты, при которых используются нестандартные схемы.
При этом в число критериев попадут отказы от разовых операций или просьбы о закрытии счёта и выдаче денег. Также сомнительным будут признавать снятие наличных, которые поступили на счёт физическим лицам от юридических. Подобные действия могут стать причиной блокировки.
Кроме того, ЦБ предлагает предоставить банкам право на отказ в проведении операций, которые покажутся им сомнительными. Также кредитным организациям планируется предоставить полномочия, согласно которым перечень можно будет дополнить собственными критериями, учитывающими специфику, масштаб и конкретный характер деятельности.
Такими методами планируется бороться с отмыванием денег. Также меры из перечня должны помочь предотвратить обналичивание средств. При этом регулятор запрещает в качестве антиотмывочных мер использовать дополнительные сборы, комиссии и другие формы вознаграждения.
