Мошенничества с якобы
ошибочными переводами на карту грозят не только средствам человека, но и могут втянуть его в преступную схему по обналичиванию или отмыванию денег. Представители Центробанка и кредитных организаций в беседе с
РИА Новости объяснили, как от этого защититься.
В Промсвязьбанке отметили, что аферисты
«по ошибке» переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам человеку, которому они якобы должны были поступить. Такие схемы используются для последующего незаконного снятия более крупной суммы со счета клиента и прочих преступных действий, например, отмывания денег.
Заместитель директора департамента информационной безопасности банка «Открытие»
Анатолий Брагин в свою очередь добавил, что мошенники будут использовать любые предлоги, даже угрожать судом, чтобы заставить жертву вернуть деньги на их условиях. Однако россияне не должны предпринимать попыток самостоятельно урегулировать возникшую ситуацию.
В банке «Ак Барс» заявили, что тратить полученные деньги тоже не нужно. Надо понимать, что если человек сам не совершал никаких переводов и не пользовался чужими средствами, то он перед законом чист.
В Центробанке посоветовали соблюдать несколько простых правил. Так, если человеку на карту поступили деньги от неизвестного отправителя, а затем тот попросил вернуть их, надо сказать ему, что сделать это он может сам, если обратится в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод.
При этом получившему деньги надо тоже уведомить кредитную организацию, что ему поступил перевод от неизвестного человека, а после написать заявление на возврат денег, которые были зачислены ошибочно, резюмировали в Банке России.
Ранее первый заместитель председателя Центробанка
Сергей Швецов предложил создать
«конвейер поддержки IPO», чтобы компании могли расти и привлекать капитал на фондовом рынке. По его словам, сейчас в этом направлении «не все так радужно». Защита инвесторов не является приоритетом государства в отношении публичных и растущих компаний.
