Российские банки раскритиковали усиление контроля за переводами денег из-за рубежа

В итоге крупнейшие банковские объединения страны направили письма одному из авторов инициативы, которым стал глава думского Комитета по безопасности Василий Пискарев. Эту информацию также подтвердили замруководителя НСФР Александр Наумов и вице-президент АБР Алексей Войлуков.

Наумов отметил, что поправки были внесены «некорректно», с участниками рынка никто не консультировался. По его словам, внесение поправок может привести к росту затрат на контроль в десятки и даже сотни раз. Конечно же, здесь есть политическая и государственная необходимость, однако поставить подпись под поправки, вот так, «с наскока», просто некорректно.

В письме НСФР банкиры приводят аргументы против нынешней редакции законопроекта. В основном они сводятся к тому, что новые правила контроля потребуют от кредитных организаций больших финансовых затрат, а также отслеживания всех операций из-за рубежа почти в ручном режиме. К тому же участники рынка будут вынуждены выделять «политические» НКО из общей массы некоммерческих структур. В итоге это сильно затруднит работу автоматизированных комплаенс-систем банков. 

Однако больше всего банкиров возмутило появление нового типа операций, которыми придется делиться с Росфинмониторингом. Речь идет о контроле за платежами физ- и юрлиц на любую сумму из-за границы по закрытому списку стран, который в поправках не был указан. Получается, что человек, например, заплатил за товар в интернет-магазине, а после от него отказался и вернул деньги — это в итоге попадет под контроль.

В письме АБР также отмечается, что объем сообщений в Росфинмониторинг лишь по одному новому коду в 2-3 раза может превысить весь нынешний объем. Кредитные организации будут вынуждены нарастить численность комплаенс-менеджеров как минимум вполовину.

Советник по специальным проектам коллегии адвокатов «А1» Сергей Демкин заявил, что новые требования приведут к повышению нагрузки на кредитные организации. При этом вскоре произойдет трансформация в повышение требований к клиентам. В итоге сбор необходимых документов и доказывания полностью «лягут на плечи получателей платежа».

Принятие поправок в третьем, окончательном чтении намечено на 9 июня 2021 года. В Росфинмониторинге отметили, что поддерживают поправки в антиотмывочный закон. Этот законопроект ускорит процедуры признания иностранных НКО нежелательными, в случае, если они оказывали посреднические услуги другим таким же организациям. К тому же документ устанавливает запрет на участие в работе таких организаций за пределами РФ. 

Ранее Минэкономразвития сформировало список инициатив для включения в стратегию социально-экономического развития России до 2030 года. В перечень входят 38 предложений, общая стоимость реализации которых до 2024 года составит 5,6 триллиона рублей. Предположительно, треть этих денег (1,8 триллиона рублей) выделит государство: из бюджета, Фонда национального благосостояния (ФНБ) и в виде инфраструктурных бюджетных кредитов.