Центробанк закрыл проект по созданию базы компьютеров и смартфонов юрлиц

Центробанк закрывает работу над инструментом анализа устройств банковских клиентов с целью нахождения сомнительных операций. После пробного запуска сервиса «Анализ технических устройств» Банк России счел его дальнейшее развитие несообразным целям, — сообщил РБК представитель банка.

Проект предполагал сбор и хранение информации об устройствах, с которых юридические лица проводят операции в интернет-банке. Сервис позволил бы отследить переводы в разных банках, а также действия, произведенные разными клиентами с одного устройства. Обычно все это служит признаком ухода от налогов или обналичивания средств. Несмотря на то, что банки обязаны анализировать устройства клиентов с 2018 года, платформа объединила бы ныне разделенную по банкам информацию в общую базу.

Однако создание большой системы требует больших вложений; разрабатываемые ЦБ параллельно несколько инициатив позволяют добиться тех же результатов при экономии средств. Так, с октября текущего года банки передают исчерпывающую информацию об устройствах в налоговую инспекцию. Также ЦБ готовит коррективы в положение о требованиях к правилам противодействия отмыванию денег, дающие возможность банкам узнавать об открытии счетов в разных организациях с одного устройства. И наконец, Банк России в скором времени запускает межбанковскую платформу KYC (Know Your Client — «Знай своего клиента»), оценивающую банки по благонадежности: все банки-участники системы смогут с ее помощью понимать, необходимо ли отслеживание сомнительности операций клиента.



Ранее LIVE24 сообщало, что Банк России объяснил соотечественникам как исключить свое имя из базы о мошеннических переводах. Ведение подобного списка россиян банк анонсировал в ноябре 2020 года.