Старший преподаватель кафедры Банковского дела университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов в беседе с агентством «Прайм» рассказал, что сейчас существует несколько вариантов, которые могут привести к блокировке банковского счета. Зачастую это происходит по судебным и налоговым причинам или из-за соображений безопасности.
По словам эксперта, счет может быть заблокирован из-за проведения подозрительных операций, когда система или протокол начинают «автоматически» расценивать операции или группу операций как потенциально опасные. В этом случае клиент может самостоятельно подтвердить проведение операций, а банк после этого снимет блокировку.
Если обнаружатся транзакции, нарушающие закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то в банке потребуют разъяснений и подтверждений от клиента. В противном случае счет заблокируют. И только после того, как будет получено документальное подтверждение о проведении операций, счет разблокируют.
При этом «судебный» вариант гораздо более «сложен» для разблокировки. В этом случае на счет «налагается» арест и для его разблокировки, потребуется выполнить постановления судебных, правоохранительных или налоговых органов. Только после этого банк имеет право разблокировать счет клиента, заключил эксперт.
Ранее LIVE24
сообщало, что с 1 сентября в России заработала новая процедура списания долгов. Теперь граждане, задолжавшие банку от 50 до 500 тысяч рублей, получат возможность не гасить кредит своевременно, если им не позволяют имеющиеся средства.
Раньше физические лица могли лишь оформить банкротство для накопившихся долгов на сумму более 500 тысяч рублей. При этом отсутствие денег для погашения долга необходимо было доказать в арбитражном суде. Однако новый внесудебный порядок отказа от выплаты упростит должникам процедуру признания банкротства. В первую очередь это коснется малоимущих граждан. Такой исход будет возможен, в случае если судебные приставы не выявят доходов и возможных средств взыскания. Для участия в процедуре достаточно обратиться в МФЦ.
