При этом SWIFT со своей штаб-квартирой в Брюсселе является крупнейшей организацией финансового сотрудничества международных банков. В 2020-м через эту систему каждый день проводилось порядка 38 млн транзакций на сумму больше нескольких трлн долларов. В 2021 году международные торговые операции РФ составили 46,6% ее ВВП. По статистике Федеральной таможенной службы, общий объем российской внешней торговли год назад составил 789,4 млрд долларов, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 37,9%, с положительным сальдо в размере 197,3 млрд долларов.
Евросоюз является крупнейшим торговым партнером РФ с объемом двусторонней торговли в размере 282 млрд долларов. Использование отключения России от SWIFT в качестве санкционной меры означает воспрепятствование ее внешней торговле, а также разрушение экономики и в результате ослабление способности проводить военные операции не на своей территории.
Более 460 банков в России являются членами этой системы, а вот-вот из SWIFT исключат Сбербанк, ВТБ, Внешэкономбанк, Россельхозбанк и банк «Открытие». Их активы эквивалентны почти 80% совокупных активов банковского сектора России. В этой связи американские и европейские санкции окажут негативное влияние на внешнюю торговлю РФ. Как в истории с мальчиком, который кричал волк, Запад уже много лет угрожает исключить РФ из SWIFT. Но теперь, когда «волки» действительно подкрались, РФ не боится, потому что уже давно разработала план, пишет китайское издание Хуаньцю шибао.
Первый пункт этого плана: создание российской платформы финансовых операций. В 2014 году ЦБ РФ создал Систему передачи финансовых сообщений (СПФС), которая на данный момент производит расчеты в 400 организациях, и кроме российских финансовых учреждений сюда входят 23 банка, расположенные в Армении, Белоруссии, Германии, а также Казахстане, Кыргызстане и Швейцарии. К маю 2021-го через СПФС проходило 20% переводов внутри РФ. В 2015 году Россия выпустила первую партию банковских карт «МИР», которые соответствовали стандартам национальной платежной системы, и приступила к созданию своей платежной платформы.
Второй пункт: сокращение резервов в американских долларах, а также увеличение доли иной иностранной валюты. По данным Центробанка, долларовые резервы 4 года назад составляли свыше 40% общих резервов Банка России, а в 2021 году они были сокращены до 16%. При этом РФ хотела сократить вложения в казначейские облигации США, которые сейчас составляют лишь 3,9 млрд долларов от общей стоимости ценных бумаг, а это гораздо меньше 176 млрд долларов, которые были в 2010 году. В июле 2021 года Россия закончила корректировку структуры активов Фонда национального благосостояния, снизив долю доллара с 35% до 0, фунта стерлингов – до 5%, а евро и юаня – до 39,7% и 30,4% соответственно. При этом доля иены сократилась до 4,7%, а спот-золота – до 20,2%.
Третий пункт плана: Россия увеличила долю расчетов в местной валюте во внешней торговле. Ведущий экономист UBS Group AG Пол Донован отметил, что доля американской валюты в экспортной выручке РФ снизилась с 69% в 2016 году до 56% в первой половине 2021 года, а доля евро до 28%. В возглавляемом Россией Евразийском экономическом союзе 70% российского экспорта и 30% импорта оплачиваются в нацвалюте. В 2020 году 60% торгового оборота между РФ и странами СНГ тоже проводилось в рублях. При этом недолларовые расчеты со странами БРИКС и Евросоюза превысили 50%.
Четвертый пункт: из SWIFT исключат лишь ряд банков. То есть многие кредитные организации, особенно те, которые ведут торговлю энергоносителями с Соединенными Штатами и Евросоюзом, такие как «Газпромбанк», все равно будут иметь доступ к этой системе. РФ является крупнейшим экспортером природного газа и вторым в мире экспортером нефти после Саудовской Аравии. Полный запрет российских банков, возможно, вызовет на рынке хаос.
Если ситуация на Украине не станет лучше, то санкции со стороны США и Европы, продолжат ужесточатся, а контрмер, которые принимаются российскими властями и Банком России, окажется недостаточно, или они будут неэффективными. Возможно, также усилятся финансовые и экономические трудности РФ. Поэтому в долгосрочной перспективе, если ограничительные меры сохранятся, то России нужно будет искать другие экономические возможности, чтобы поддержать свое положение.
Ранее LIVE24 сообщало, что стоимость сырой нефти стремительно приближается к очередному историческому максимуму на фоне развития российской спецоперации на Украине. Фьючерсы на нефть марки Brent, которая является глобальным ориентиром для экономики, 1 марта выросли на 8,6% — до 106,38 доллара за баррель.
