Банки предупредили о требовании властей забирать деньги у россиян без суда

Представители ряда российских банков выразили сомнения в отношении ключевого принципа ЦБ на предоставленной ранее платформе «Знай своего клиента». Поводом для этого послужило самостоятельное деление регулятора на группы риска, а также наблюдение за антиотмывочной политикой кредитных организаций, пишет РБК.

Отмечается, что многие участник рынка заявили о сомнениях, которые их посещают при рассмотрении ключевого принципа платформы Центробанка «Знай своего клиента». Представители кредитных организаций говорят о конфликте интересов в самостоятельном делении регулятора на группы риска и наблюдении за антиотмывочной политикой ЦБ.

Представители российских банков отметили, что «карать клиентов без суда» запрещено, потому что они не могут сами выступать в качестве судей, прокуратуры и МВД. В связи с этим, по заявлению банковских сотрудников, они не должны закрывать счета и отказывать в возврате остатков средств. Такой подход нарушает права клиентов.

К тому же конфликты интересов могут возникнуть и в самом регуляторе, отмечают эксперты рынка. Они просят пересмотреть требования и подходы к клиентам, чтобы это в итоге не привело к нарушениям их конституционных прав.

Напомним, что Центробанк объявил о планах создать единую платформу для оценки риска проведения сомнительных операций в банковской системе в 2018 году. Осенью 2019-го появились первые очертания концепции. Платформу назвали ЗСК («Знай своего клиента»). Тогда предполагалось, что регулятор будет проводить скоринг клиентов российских банков по критериям риска и относить их к трем зонам по принципу светофора (красной, желтой и зеленой). Кредитные организации в свою очередь должны учитывать оценку ЦБ при работе с компаниями.

Ранее стало известно, что правительство РФ в рамках программы инвестиционного роста, которая получила название «Новый инвестиционный цикл», подготовит изменения в режим защиты капиталовложений. Ожидается предложения по введению кешбэка, распространяемого не только на инфраструктуру проектов.